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代为推介回报率高达71%的基金古川琦女装产品爆雷!广发银行被银保监通报

时间:2019-11-15 14:46 作者:深圳新闻网 来源:http://www.szzymybj.com
摘要:因代为推介的私募股权基金产品到期无法兑付,引发顾客投诉,广发银行被我国银保监会顾客权益维护局通报。我

因代为推介的私募股权基金产品到期无法兑付,引发顾客投诉,广发银行被我国银保监会顾客权益维护局通报。

我国银保监会

今天,我国银保监会顾客权益维护局在上发布2019年第2号通报《关于易安财险、广发银行损害顾客权益事例的通报》,通报了易安财产保险股份有限公司和广发银行股份有限公司损害顾客权益的事例。

古川琦女装通报》指出,2012年广发银行依据其内部《私募股权基金(PE)代为推介协作产品计划》,在行内代为推介私募股权基金。该基金于2019年8月到期,呈现账面浮亏且到期无法回收出资本金及收益的状况,引发顾客投诉。

经查,广发银行存在5个方面损害顾客权益的行为

一是未依照监管要求,对客户进行危险承受能力评价。该行无法向监管部门供给该事务推介客户的危险评价资料。

二是未依照监管要求,妥善保管推介进程文件资料。该行无法向监管部门供给事务展开期间的相关宣传单、短信、视频、会议记录等资料。

三是在对内部营销人员的相关推介训练资猜中,未提及并剖析基金产品可能对该行以及出资人发作的危险。其间“年化复合收益率依据基金项目池储藏项目测算,该基金年复合回报率能够到达62百分比-71百分比……分红办法每年可分配利润的90百分比并进行强制分红”等内容,归于存在诱惑性的表述。

四是在准入环节未能严厉实行产品计划相关要求。该行于2012年3月29日审阅经过产品计划,清晰了该行协作组织准入、私募股权基金项目准入等方面的准则。经查,发现该行在协作组织准入及相关私募股权基金产品准入古川琦女装方面未严厉依照产品计划实行。

五是在推介环节未依照拟定的产品计划彻底执行相关履职作业。经查,该行未严厉依照产品计划拟定客户经理代为推介操作守则,并实行训练、查核、暗访、检查等责任。

对此,广发银行方面向南都记者回应称“2012年,我行引进“中金润合”及其平行基金,并在行内代为推介。该基金由中金立异(北京)世界出资办理参谋有限公司(简称“基金办理人”)建议并自动办理,于本年8月7日到期,到现在处于账面浮亏状况。部分出资人要求回收出资本金及收益,屡次向基金办理人及我行表达诉求。”

广发银行表明,在接到出资人诉求后该行非常注重,一是仔细整理事务流程,全面核对基金引进、推介等进程中的行为;二是坚持与出资人亲近交流,全面搜集出资人诉求;三是屡次催促基金办理人注重出资人诉求,实在维护出资人权益。

今天我国银保监会顾客权益维护局发布通报,指出该行在代为推介该基金进程中存在的不妥行为。对此,广发银行方面高度注重,严厉依照监管要求,做好以下几方面作业

一是仔细贯彻执行监管通报要求,压紧压实主体责任,本着脚踏实地的准则赶快查清现实,本着依法合规、对前史古川琦女装负责任的情绪妥善处置。

二是针对通报中触及的问题,一方面持续催促基金办理人维护出资人合法权益,实在实行基金办理人责任。另一方面充沛和谐基金办理人、出资人等相关方,研讨拟定相应的处理计划,及时回应出资者关切点和诉求。

三是全面贯彻执行银保监会关于银行保险组织损害顾客权益乱象整治的作业要求,深入展开自查,触类旁通,强化机制建造,实在改善顾客权益维护作业,从源头上防备相似事情的发作,为社会各界供给更优质的金融服务。

采写南都记者田姣

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